Er is niemand die de markt kan voorspellen. Je weet dus niet of je nu op het laagste punt van de markt koopt, of juist op het hoogste punt. Voor veel beginnende investeerders is dit de reden waarom ze veel geld verliezen. Waar zij veel geld proberen te verdienen op de korte termijn, gaat het bij Dollar-Cost Averaging (DCA) om investeren op de langere termijn. Investeren volgens het Dollar-Cost Averaging principe houdt in dat je op vaste momenten een vast bedrag investeert, ongeacht wat de kosten van de belegging dan ook is.
Na een langere periode, heb je voor een gemiddelde prijs je investeringen gedaan. Soms voor een hoger bedrag en soms voor een lager bedrag, wat tot een gemiddelde komt, de Dollar-Cost Average. Je zal nooit de beste, maar ook nooit de slechtste prijs betalen.